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▣ 개요

   - 금융소비자들을 유인한 후 자금을 편취하는 불법 금융투자업자가 만연하고 있음

   - 불법업자들의 사기수법 또한 고도화‧지능화되면서 범죄유형도 날로 새로워지고 있음

▣ ’24년 중 주요 불법 금융투자업 행태

   ① 증권사 등을 사칭하여 고수익 보장을 미끼로 한 불법 투자중개

    - (증권사 등 사칭) SNS 등에서 유명 증권사 또는 투자업체를 사칭하여 고급정보를 제공한다는 광고글로 투자자들을 현혹시켜 오픈 채팅방으로 유인

    - (해외 증권사 등 사칭) 개인투자자들의 해외주식, 고수익 투자처에 대한 수요심리에 편승하여 “단기간”, “고수익 보장”을 내세운 광고가 기승

   ② SNS(유튜브, 블로그, 페이스북 등)를 통한 불법 (유사)투자자문

    - 유튜브 등에서 투자전문가로 위장한 후 투자관련 정보를 제공하며 투자자 유인 후 차별화된 주식리딩 서비스 등을 미끼로 가입비 등 요구

   ③ 유명 증권사 임직원을 사칭한 불법 투자매매

    - 신뢰감 형성 및 투자분위기 조성을 목적으로 국내외 유명회사 임직원을 사칭하여 투자자를 유인‧현혹한 후 금전 편취

▣ 주요 피해사례

   ① 증권사 사칭 피해사례

    - 증권사를 사칭하여 투자자 모집>가짜 앱 설치유도 및 금전 편취>추가 입금을 요구하며 출금 거부

   ② 사설 FX마진 거래 빙자 피해사례

    - 인스타그램 광고로 투자자 유인>고수익 보장을 미끼로 투자자 현혹>가짜 앱 설치 유도 및 금전 편취>추가입금을 요구하며 출금 거부

   ③ 해외 유명 금융회사 직원을 사칭한 피해사례

    - 해외 유명 금융사 직원 사칭하며 투자자 유인>사칭 직원 이력등으로 투자자 현혹>추가 입금을 요구하며 출금 거부

   ④ 온라인 카페 등 모임을 통한 피해사례

    - 네이버 카페를 통해 투자자 유인>회원가입비입금을 요구하며 금전 편취>부실 서비스 제공 및 편취 금액 환불 거부

▣ 불법 금융투자 피해 예방을 위한 대응요령

   ① 금융투자상품 거래 시 이용하려는 회사가 제도권 금융회사인지 투자를 권유하는 사람이 금융회사 임직원인지 여부를 반드시 확인하세요

   ② 제도권 금융회사는 단체 채팅방 등을 통해 주식거래 프로그램 (HTS 및 MTS) 설치를 유도하지 않으니 주의하세요

   ③ 선물거래를 위한 대여계좌 이용은 불법이므로 단호히 거절하세요

   ④ 금융회사 등을 가장한 온라인 사설 FX마진 거래에 주의하세요

   ⑤ SNS 등을 통해 광고를 하는 업체가 불법업자인지 먼저 확인하고 의심되면 즉시 거래를 중단하고 신속하게 신고하세요

자세한 사항은 첨부파일 참고해주시기 바랍니다.

(금감원: 2025. 2. 21.(금))