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▣ 주요 내용

  - 보이스피싱 조직이 금 가격 상승 랠리로 실물 금거래가 활발해지는 것을 틈타 온라인 거래플랫폼(◦◦마켓 등)을 통한 직거래로 자금세탁을 시도

  - 금 판매자는 사기범에게 속아 금을 거래하면서 보이스피싱 피해금을 거래대금으로 입금받을 경우, 의도치 않게 보이스피싱 범죄에 연루

▣ 개인 간 금 거래를 이용한 보이스피싱 자금세탁 주요 특징

  ① 사기범은 보이스피싱 피해금을 최대한 빠르게, 많이 편취하기 위해 환금성이 좋은 고액 자산을 주요 표적으로 삼음

       - 사기범은 검찰·금감원 등을 사칭하여 피해자를 기망하고, 피해자에게 정해진 시간에 자금을 이체하도록 지시

       - 최근 가치가 급등하여 거래가 활발한 자산(예: 금)을 판매하는 이에게 접근하여 거래를 유도

       - 사기범은 판매자가 경계심 없이 거래에 신속히 응하도록 별도 가격협상 없이 거액의 금을 한 번에 사겠다고 제안

​  ② 사기범은 미리 금 판매자의 계좌번호를 받아 예약금을 이체

       - 사기범(자금세탁책)은 금 판매자와 대면하기 전 거래 예약금을 이체하겠다는 명목으로 판매자에게 계좌번호를 요구

       - 판매자가 현금 또는 플랫폼 내 결제수단(◦◦페이 등)을 통한 거래를 제안할 경우, 자금세탁책은 다양한 사유로 거절

​  ③ 사기범은 본인확인 요청에 비협조적이며, 거래 전후 판매자에게 게시글을 내리도록 요구

       - 자금세탁책은 본인이 아닌 자금수거책을 통해 거래하므로 판매자가 본인확인 요구시 거부의사를 표시

       - 다른 구매자가 구매 문의하는 것을 방지하고자 판매자에게 게시글을 ‘숨김’ 처리하도록 요구

​▣ 소비자 유의사항 및 대응요령

​  ① 금 편취 사기는 연령, 직업 관계없이 남녀노소 누구나 당할 수 있습니다

  ② 거래내역이 없거나 구매평이 좋지 않은 상대방과의 거래는 신중히 결정하세요

​  ③ 사전에 본인의 계좌번호는 공유하지 마시고, 플랫폼 결제수단을 이용하세요

  ​④ 구매자가 금 거래 전 게시글을 내려달라고 요구하면 사기를 의심해보세요

  ​⑤ 개인 간 금 거래로 계좌가 동결될 경우 장기간 금융거래가 어려워질 수 있으니, 가급적 전문 금 거래소를 이용하세요

  ​⑥ 금뿐만 아니라 은, 외화 등을 직거래할 때도 주의하세요

​자세한 사항은 첨부파일 참고해주시기 바랍니다.

​(금융감독원: 2026. 2. 6.(금))