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▣ 제도권 금융회사가 아니면서 원금보장･고수익을 제시하며 다음과 같이 자금을 모집하는 경우 유사수신에 해당될 가능성 높음

  ① 다단계로 투자자를 모집하면서 높은 모집수당을 제시

  ② 사업내용이 다양하나 실체가 불분명하며, 구체적인 성과없이 유망한 전망만을 제시

  ③ 자동트레이딩 시스템, 재정거래, 마진거래를 통해 리스크 없는 수익이 발생한다고 설명

  ④ 홈페이지에 회원가입을 해야만 내용을 볼 수 있거나, 연락처(카톡)만 기재

  ⑤ 본사가 해외에 있어 사업 진행상황 확인이 어렵다고 설명

  ⑥ 사업설명회에 노인, 부녀자 등 50대 이상 장·노년층 위주 참석

  ⑦ 문자, 메신저, SNS, 블로그를 통해 홍보하며 투자권유

  ⑧ 업체명을 밝히지 않거나, 업체명과 다른 명의의 계좌에 입금을 요구

▣ 2022년 중 주요 유사수신 유형

  ① 안전자산 투자, 보증능력 없는 지급보증 등을 앞세워 안전한 투자 강조

  ② 아트테크, NFT 등 투자자에게 생소한 신종·신기술분야 투자 유혹

  ③ 유튜브 등 동영상 플랫폼을 통해 허위 투자성공사례 등을 적극적으로 광고

▣ 유사수신 피해 예방을 위한 대응요령

  ① 원금·고수익을 보장하는 경우 유사수신에 해당될 가능성 높음

  ② 투자 전 제도권 금융회사 여부를 반드시 확인!

  ③ 유사수신 행위로 의심되면 즉시 신고

자세한 사항은 첨부파일 참고해주시기 바랍니다.
(금융감독원: 2023. 01. 30.(월))