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2023-04-13 | 조회 3,397

▣ 최근 코인 투자를 빙자한 불법 유사수신의 주요 특징

① 최근 불법 업체들은 유튜브 등 재테크 채널을 통해 국내 대기업이 투자한 유망한 코인이라고 홍보하며 1:1 대화방으로 유인

② 자금이 부족한 투자자에게는 ‘레버리지 투자’라는 명목으로 제2금융권 대출을 받아 추가로 투자하도록 요구

③ 특정 코인이 가상자산거래소(주로 해외가상자산 거래소인 XX BANK를 도용)에 상장되어 가격이 급등하였다며 허위·조작된 시세 그래프를 보여 줌

④ 업체가 자체 개발한 코인 지갑사이트라며 가입을 유도하고 투자금 입금 전에 실제 가상자산이 선지급된 것처럼 투자자를 속임

⑤ 해외 가상자산거래소 소속 임직원(명함 및 사원증 위조 등)인 것처럼 가장 및 국내 대기업 직원을 사칭

⑥ 국내 최대 가상자산거래소가 상장 예정임을 공지 한 것처럼 조작된 가짜 문서를 제시하면서 국내 거래소에 상장 예정이라고 투자를 속임

⑦ 투자자를 안심시키기 위해 원금 손실시 매입가격 또는 수십% 높은 가격에 재매입해준다는 허위의 약정서를 제공

▣ 주요 피해 사례

① 유튜브 등으로 허위 광고 홍보

② 직원 사칭, 시세가 조작된 코인 가격 그래프 제공 등

③ 가상자산거래소의 가짜 공지 제공

④ 원금보장 약정서 제공

▣ 소비자 유의사항 및 대응요령

① 유튜브 등을 통해 코인 투자로 수십배의 수익을 올릴 수 있다고 접근하는 경우 불법 유사수신 사기일 가능성이 높으므로 조심하세요

② 본인 자금 외에 추가로 대출을 받아 투자하라며 개인정보 등을 요구하는 경우 무조건 거절하세요

③ 해외 거래소 직원의 명함 등을 제시하거나 국내 대기업 투자 코인이라는 말에 현혹되지 말고 신중하게 결정하세요

④ 코인 투자 전 특정 코인의 국내 가상자산거래소 상장 여부에 대해서는 반드시 해당 거래소에 사실관계를 확인하세요

⑤ 불법 유사수신 업체로 의심되는 경우 신속하게 신고해주세요

자세한 사항은 첨부파일 참고해주시기 바랍니다.
(금융감독원: 2023. 04. 14.(금))

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